Открытие счета в банке Монако

Банковский сектор Княжества Монако является приоритетной сферой развития национальной экономики. Финансовая система Монако представляет собой обширную сеть кредитных учреждений, в которых работает порядка 2000 человек (общее население данного европейского государства составляет порядка 38 тыс. человек).
В местных банках размещены активы стоимостью 75 млрд долларов (до 70% средств принадлежит нерезидентам). Кредитные организации предоставляют широкий спектр финансовых услуг (размещение депозитов, управление активами и др.), которые пользуются большим спросом у состоятельных иностранцев.

Как открыть счет в Монако физическим и юридическим лицам?

Кредитные организации Монако предпочитают работать с состоятельными контрагентами, которые планируют внести депозит на сумму от 1 млн евро. Открытие счетов с меньшим эквивалетном является довольно затруднительным. «Capitalin» помогает в открытии счетов на специальных условиях. За подробной информацией обращайтесь к менеджерам нашей компании.

Для открытия счёта в банке Монако нерезидент (физическое лицо) должен предоставить российский и заграничный паспорт, справку с работы, краткую профессиональную биографию и бумаги, подтверждающие проживание по месту прописки (оплаченные счета за коммунальные услуги за последние 6 месяцев).

Также следует предъявить свидетельство о праве собственности на крупное имущество (квартира, автомобиль, земельный участок и др.) и справку по форме 3-НДФЛ, в которой указывается размер заработной платы. Для открытия счёта в банке Маноко вид на жительство не требуется (нужно предоставить копию Шенгенской визы).

Если открывает счет в банке Монако иностранное юридическое лицо, то его руководитель должен подтвердить законность происхождения денежных средств. В обязательном порядке предоставляются учредительные документы и копия устава коммерческой организации.

Собственнику бизнеса необходимо показать финансовую отчётность организации, а также выписку из реестра акционеров или сведения о составе учредителей компании. Также следует предъявить корпоративную налоговую декларацию и бухгалтерский баланс предприятия, составленный за последний отчётный период. Закон о банковской тайне, принятый властями Монако, не предполагает передачи сведений о клиентах-нерезидентах третьим лицам.

Для открытия счета в банке Монако каждый потенциальный контрагент проверяется на предмет наличия:

Административных и уголовных правонарушений;
Связей с криминальными группировками и террористическими организациями;
Открытой задолженности перед государственными и коммерческими структурами.

Для проверки используются данные Интерпола, ведомственные базы данных и открытая информация, размещённая в сети интернет. Для открытия счёта в банках Монако необходимо личное присутствие клиента.
Если россиянин не владеет разговорным английским или французским языком, то ему следует воспользоваться услугами квалифицированного переводчика. Счёт в банке обычно открывается в течение 7-8 дней. В течение 10 дней после открытия счёта банк выпустит пластиковую карту и чековую книжку.

Дистанционное открытие счёта в баке Монако может осуществить международная банковская группа, которая имеет филиалы в России и Монако. Также можно нанять адвоката и выписать ему доверенность, которая позволит юристу действовать от вашего имени.

Клиент финансовой организации должен быть готов к следующим видам расходов:

Ежемесячная плата за обслуживание счёта (от 2 до 50 евро);
Комиссия банкомата при снятии наличных в сторонних банках;
Плата за международные переводы (состоит из фиксированной суммы, надбавки к валютному курсу и процента от суммы перевода).

Использование иностранных дебетовых карт может быть сопряжено со значительными материальными издержками. Перед снятием наличных денежных средств необходимо уточнить размер тарифа, взимаемого банком, который зарегистрирован в Монако.

Управление денежными потоками организации может осуществляться при помощи специального программного обеспечения в дистанционном режиме. Частные клиенты могут воспользоваться банковским мобильным приложением и услугами персонального финансового консультанта.

Сергей Евдокимов

Эксперт по вопросам
гражданства Мальты

Получите консультацию эксперта по получению ПМЖ Мальты

В каком банке Монако лучше открыть счёт?

Выбор финансовой организации необходимо начинать с анализа её финансового положения. Оценку бухгалтерской документации можно поручить профессиональным экономистам и юристам.

Нерезиденты из РФ чаще всего открывают счета в следующих кредитных организациях, расположенных в Монако:

ANDbank. Банк, представляющий дочернюю компанию Andorra Banc Agricol Reig SA. Под новым именем работает с 2011 года, специализируется на vip -сегменте и предлагает широкий спектр финансовых услуг для состоятельных людей.
Barclays Wealth Monaco. Данный банк является частью всемирно известного финансового конгломерата Barclays, штаб-квартира которого находится в Великобритании. Активы банковской группы составляют 1,13 трлн фунтов стерлингов. Финансовая организации входит список 50 самых надёжных банков мира (по версии журнала Global Finance). Филиал Barclays располагается в Монте-Карло;
HSBC Monaco. Авторитетное финансовое издание Global Finance признало данную коммерческую организацию самым надёжным английским банком. Активы финансовой группы составляют порядка 2,5 трлн долларов США. Чистая прибыль банка в 2017 году составила 11,87 млрд долларов;
BNP Paribas. Банк является одной из крупнейших международных финансовых корпораций по размеру активов (порядка 2 трлн евро). Акции кредитной организации включены в биржевой индекс САС 40 (основной фондовый индекс Франции). Кредитная организация имеет 3 офиса в Монако;
UBS Group AG. Эта известная финансовая организация входит в список системно значимых банков мира и подлежит особому контролю со стороны швейцарского правительства. Активы банка составляют 1 трлн долларов США (по состоянию на 2018 год). Банк UBS активно внедряет в бизнес-процессы технологии искусственного интеллекта и мобильные приложения;
Societe Generale. Крупнейший французский финансовый конгломерат, активы которого составляют 1,33 трлн евро. Банк оказывает широкий спектр финансовых услуг для частных и корпоративных клиентов (ипотека, инвестиции, розничный банкинг и др.). Долевые бумаги финансовой организации входят в базу расчёта французского индекса САС-40.

Если ваша работа или бизнес связаны с постоянными заграничными командировками и активными валютными операциями, то лучше выбрать международный банк, который имеет широкую филиальную сеть. Граждане, планирующие переехать в Монако на постоянное место жительства, должны обратить внимание на предложения местных б анков.

Узнать о преимуществах и условиях получения ВНЖ Монако вы можете на этой странице.

Поделитесь в социальных сетях